重磅！國(guó)家金融監(jiān)督管理總局首次公開(kāi)發(fā)文！涉及機(jī)構(gòu)改革、執(zhí)法辦案等重要信息
時(shí)間：2023-04-03 來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)
記者獲悉，銀保監(jiān)會(huì)于3月28日發(fā)布《2023年度國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）部門(mén)預(yù)算》（以下簡(jiǎn)稱《預(yù)算》）。其中明確，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）2023年收支總預(yù)算1063081.87萬(wàn)元。
這是銀保監(jiān)會(huì)首次以國(guó)家金融監(jiān)督管理總局名義公開(kāi)發(fā)文。
機(jī)構(gòu)改革正在推進(jìn)中
根據(jù)十四屆全國(guó)人大一次會(huì)議關(guān)于通過(guò)國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，組建國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，作為國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)。統(tǒng)一負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)基礎(chǔ)上組建，將中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國(guó)家金融監(jiān)督管理總局。不再保留中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。
針對(duì)機(jī)構(gòu)改革及后續(xù)預(yù)算調(diào)整，《預(yù)算》指出，“機(jī)構(gòu)改革工作正在推進(jìn)過(guò)程中，暫按銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)情況公開(kāi)。2023年度部門(mén)預(yù)算，預(yù)算執(zhí)行中將根據(jù)機(jī)構(gòu)改革情況依法依規(guī)作相應(yīng)調(diào)整?！?/span>
收支總預(yù)算較2022年減少
《預(yù)算》指出，按照綜合預(yù)算的原則，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）及各級(jí)派出機(jī)構(gòu)所有收入和支出均納入部門(mén)預(yù)算管理。收入包括：一般公共預(yù)算撥款收入、其他收入、使用非財(cái)政撥款結(jié)余、上年結(jié)轉(zhuǎn)；支出包括：一般公共服務(wù)支出、外交支出、教育支出、社會(huì)保障和就業(yè)支出、衛(wèi)生健康支出、金融支出和住房保障支出等。
數(shù)據(jù)顯示，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）2023年收支總預(yù)算1063081.87萬(wàn)元。相較于銀保監(jiān)會(huì)2022年度收支總預(yù)算1273010.96萬(wàn)元有所減少。
明確執(zhí)法辦案三大重點(diǎn)領(lǐng)域
執(zhí)法辦案項(xiàng)目是國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》授權(quán)，對(duì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管履職的重點(diǎn)項(xiàng)目。《預(yù)算》對(duì)2023年執(zhí)法辦案相關(guān)情況作出具體說(shuō)明。
《預(yù)算》指出，執(zhí)法辦案作為法律賦予監(jiān)管者的重要職責(zé)，多年實(shí)踐證明，執(zhí)法辦案項(xiàng)目因其現(xiàn)場(chǎng)檢查督導(dǎo)的屬性，聯(lián)系實(shí)際緊密、接觸問(wèn)題直接、掌握信息真實(shí)，是有效金融監(jiān)管不可或缺的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是最傳統(tǒng)、最有力的武器。特別是新常態(tài)下，經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)更加復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)衍化更加敏感。面對(duì)當(dāng)前形勢(shì)，充分利用現(xiàn)場(chǎng)檢查的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)政策落地生根，督促將苗頭性風(fēng)險(xiǎn)和趨勢(shì)性隱患化解在萌芽狀態(tài)，已經(jīng)成為我國(guó)金融市場(chǎng)深化改革和持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的客觀要求，也是守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線的必然選擇。
《預(yù)算》顯示，2023年擬安排該項(xiàng)目一般公共預(yù)算8315.53萬(wàn)元，根據(jù)年度監(jiān)管工作會(huì)議精神和檢查工作計(jì)劃，開(kāi)展執(zhí)法辦案現(xiàn)場(chǎng)檢查工作量約合29萬(wàn)人?天。
具體來(lái)看，一是銀行機(jī)構(gòu)專項(xiàng)檢查工作4360萬(wàn)元。開(kāi)展一系列綜合性檢查、專項(xiàng)檢查和線上檢查等，突出中小銀行改革化險(xiǎn)，有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、持續(xù)補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板、規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效。預(yù)計(jì)派出銀行機(jī)構(gòu)檢查組約2000個(gè)，檢查銀行機(jī)構(gòu)約2500家次，投入執(zhí)法檢查工作量約20萬(wàn)人?天。
二是非銀行機(jī)構(gòu)專項(xiàng)檢查工作2670萬(wàn)元。聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，選取保險(xiǎn)公司、信托公司、金融資產(chǎn)投資公司等類別市場(chǎng)主體有針對(duì)性地開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性檢查，農(nóng)險(xiǎn)公司重大政策部署落實(shí)情況檢查，其他非銀機(jī)構(gòu)重點(diǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查，中小非銀機(jī)構(gòu)合規(guī)性檢查等。預(yù)計(jì)派出非銀行機(jī)構(gòu)檢查組約800個(gè)，檢查非銀行機(jī)構(gòu)約800家次，投入執(zhí)法檢查工作量約7萬(wàn)人?天。
三是重大風(fēng)險(xiǎn)事件與案件處置工作1285.53萬(wàn)元。以防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防控為主線，以科技賦能數(shù)字化監(jiān)管為載體，一體推進(jìn)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)厲打擊金融犯罪，不斷提升監(jiān)管工作質(zhì)效，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。預(yù)計(jì)督導(dǎo)案件約23個(gè)、監(jiān)管督查案件約40個(gè)，投入重大風(fēng)險(xiǎn)事件與案件處置工作量約2萬(wàn)人?天。
2022年罰沒(méi)合計(jì)28.99億元
《預(yù)算》指出，2022年，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，持續(xù)加強(qiáng)金融監(jiān)管，強(qiáng)化監(jiān)管問(wèn)責(zé)，全系統(tǒng)全年共作出9914件行政處罰決定，處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)4620家次，處罰責(zé)任人員7561人次，罰沒(méi)合計(jì)28.99億元。
2023 年執(zhí)法辦案項(xiàng)目實(shí)施將總結(jié)以往經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化實(shí)施組織形式：
一是對(duì)部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展綜合性檢查、專項(xiàng)檢查、稽核調(diào)查、后續(xù)整改評(píng)估等。
二是統(tǒng)籌組織部分地方中小銀行交叉檢查，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的獨(dú)立性。
三是深化線上檢查，堅(jiān)持向科技要檢查力，加大線上檢查的廣度和深度。
四是加大案件查處力度，嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見(jiàn)》及有關(guān)文件要求，依法從嚴(yán)加大行政處罰力度，提高違法違規(guī)成本。
五是堅(jiān)持穿透原則，查深查實(shí)案件，對(duì)涉案業(yè)務(wù)鏈條上所有機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)問(wèn)題一并查處。
六是持續(xù)跟蹤督導(dǎo)，將重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，案件高發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)地區(qū)，多次涉案的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)作為查處重點(diǎn)，做實(shí)做細(xì)，切實(shí)發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)檢查的“尖刀利劍”作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。